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請問有壽星優惠活動嗎？優惠內容為何？
凡德盛安聯投信客戶，透過iFund電子交易平台交易，於生日當月之任一營業日，即享有一筆單筆申購零手續費，以及一筆新申請定期定額契約終身扣款零手續費之優惠。
壽星優惠注意事項：
1.壽星0手續費優惠專案不適用於預約交易。
2.交易截止時間前取消交易，優惠仍可繼續使用。
3.定期定額申購手續費為終身優惠，若於日後變更扣款金額、扣款日期、扣款帳號，仍持續享有優惠。但若於期間異動扣款基金名稱、自行辦理終止或3次連續扣款失敗後自動終止，則將無法再享優惠。
4.壽星優惠使用期限為生日當月份之最後一個營業日(不含國定例假日)16:00前。
5.壽星優惠僅限iFund電子交易申購使用，恕不適用於書面或傳真交易。
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有定期定額優惠活動嗎？
凡定期定額申購德盛安聯投信系列基金（除貨幣市場基金外），可享有下列優惠：
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德盛安聯投信基金長期扣款優惠費率
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累積成功扣款次數
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一般定期定額
書面申請
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一般定期定額
電子交易申請
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鎖利定期定額
(iFund交易申請)
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1-36次
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現行牌告手續費率
7折優惠
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現行牌告手續費率
3折優惠
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現行牌告手續費率
5折優惠
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37次(含)以上
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自動調整為0手續費
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備註：
‧若同一檔基金有二筆以上定期定額契約，其扣款次數合併計算。
‧iFund客戶可利用iFund【定期定額交易】選項中的【定期定額扣款次數查詢】功能，了解所投資各檔基金的累積次數。立即登入iFund查詢
‧不同基金之牌告手續費率有所不同，請參考「境內基金現行牌告手續費率一覽表」
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單筆申購基金手續費如何計算？
申購手續費依申購管道、申購之基金類別以及申購金額之不同，分別說明如下表：
申購手續費費率表
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基金類別
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申購金額
級距
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書面
申購手續費率
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網路交易
申購手續費率
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德盛安聯貨幣市場基金
(原債券大壩基金)
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10萬以上(含)
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0%
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0%
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德盛安聯全球債券基金
德盛安聯四季回報債券組合基金
德盛安聯四季豐收債券組合基金
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1~
100萬(含)
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1.5%
|
0.6%
(網路申購
最高金額
490萬)
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100~
300萬(含)
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1.2%
|
|
300~
1,000萬(含)
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1.0%
|
|
/
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1,000~
5,000萬(含)
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0.7%
|
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5,000萬以上
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0.5%
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德盛台灣大壩基金
德盛科技大壩基金
德盛全球生技大壩基金
德盛安聯亞洲動態策略基金
德盛安聯全球新興市場基金
德盛安聯目標2020基金
德盛安聯目標2030基金
德盛安聯全球計量平衡基金
德盛安聯全球綠能趨勢基金
德盛安聯多元計量平衡基金
德盛安聯全球人口趨勢基金
德盛安聯全球農金趨勢基金
德盛安聯台灣智慧趨勢基金
德盛安聯中國策略增長基金
德盛安聯全球油礦金趨勢基金
德盛安聯中國東協新世紀基金
德盛安聯台灣好息富基金
|
1~
100萬(含)
|
2.0%
|
0.6%
(網路申購
最高金額
490萬)
|
|
100~
300萬(含)
|
1.5%
|
|
300~
1,000萬(含)
|
1.0%
|
|
/
|
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1,000萬以上
|
0.5%
|
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德盛安聯亞洲小型企業基金
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1~
100萬(含)
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2.5%
|
0.75%
(網路申購
最高金額
490萬)
|
|
100~
300萬(含)
|
2.0%
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|
300~
1,000萬(含)
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1.5%
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/
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1,000萬以上
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1%
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備註：電子交易申購手續費率係按現行牌告手續費率打3折！
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如何申購德盛安聯投信基金？
- 已開立網路交易之客戶可直接進入【iFund交易登入】依序登打完成申購交易。
- 除網路交易外，尚可透過書面郵寄、傳真或親洽辦理，請見以下說明：
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書面郵寄或傳真申請
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親洽德盛安聯投信申請
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備妥下述文件：
- 下載列印【基金交易申請書】
填妥並加蓋申購人(即受益人)原留印鑑
- 申購價金匯款或轉帳單據影本
- 匯款或轉帳帳戶之存摺封面影本
|
請申購人(即受益人)本人攜帶
- 身分證正本
- 原留印鑑
- 申購價金匯款或轉帳單據
- 匯款或轉帳之存摺封面影本
↓
於營業日9：00~17：30親洽本公司各營業單位辦理（詳見本公司服務據點）。
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以掛號郵寄至
『104台北市復興北路378號5樓 德盛安聯投信基金事務單位』辦理，並以收件日(且為基金營業日)為申購交易日。
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已約定傳真交易之客戶，可將以上文件傳真至02-2502-4400
完成傳真後請撥打0800-088-588或02-8770-9828
確認文件是否收到以及填寫是否完整
|
註：若委託他人辦理，則需加填「委託書」並蓋妥委託人及受託人印章，同時攜帶受託人身分證正本。 |
備註：
- 匯款證明：需申購人(即受益人)本人名義匯款之匯款收執影本。
- 轉帳證明：需為申購人(即受益人)本人之ATM轉帳單據影本含清楚轉出帳戶帳號之存摺封面影本。以上匯款人與申購人之關係為配偶或未成年子女者，不在此限，但須附關係證明文件，如：戶口名簿）
- 交易時間：貨幣市場基金於營業日上午11：00(含)前，其餘類型基金於營業日下午4:00(含)以前完成下單及匯款程序。(網路交易於委託當日自指定帳戶中扣款)
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請問『iFund電子交易平台』可申購的基金有哪些?
目前可申購投信系列基金。
其餘境外系列基金(外幣計價)請透過全省代銷行庫申購--
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透過網路申購基金，其金額有何限制?單筆最高及最低申購金額為何？
- 配合電子交易之相關規範，透過本公司之網路交易，每日交易之金額上限說明如下：
- 自然人：申購(含單筆及定期定額)本公司基金，每日累計總金額以新台幣490萬 元為上限。
- 法人：申購(含單筆及定期定額)本公司基金，每日累計總金額以新台幣1,990萬元為上限。
- 德盛安聯旗下投信系列基金依其公開說明書及信託契約規定，書面及電子交易的單筆最低申購金額各有不同，分列如下表：
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基金類型
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最低申購金額
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書面
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電子交易
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投信系列基金（不含貨幣市場基金）
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新台幣 10,000
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新台幣3,000
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貨幣市場基金
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新台幣100,000
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申購投信系列基金，是以哪一天的淨值申購？
於營業日當日交易時間內完成所有交易程序即以當日淨值申購。
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網路開戶後，還可以親臨德盛安聯投信辦理基金交易嗎？手續費會因申購金額、申購方會有不同優惠嗎？
網路開戶後，仍可利用網路以外之任何途徑進行交易，不同之交易途徑適用不同費率，請參考『申購手續費費率表』。
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為何無法受理外籍人士申購本公司所發行之境內收益分配型基金？
稅法規定，外籍投資人士（以下簡稱外僑）之綜合所得稅申報，依其在華居留期間長短不同，分為「境內居住」或「境外居住」，其納稅方式亦有不同。唯外僑在華居留天數難以確認，故礙難受理外僑申購本公司發行之境內收益分配型基金。
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若扣款帳號餘額不足，對網路申購交易有何影響？
- 單筆：帳戶餘額不足將造成基金申購總價金扣款失敗，則該筆交易不成立。若要完成該筆交易須重新下單申請。下單後，請確認在各基金營業日截止時間前，扣款帳戶之餘額足夠扣繳申購總價金（申購金額+手續費)。
- 定期定額：帳戶餘額不足將造成定期定額扣款失敗，則該筆定期定額交易不成立。若連續三次扣款失敗，該定期定額契約即失效，不再扣款。因此，請於每月扣款日前留意帳戶中餘額是否足夠，以確保該筆定期定額交易順利完成。
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什麼是投資適性調查？為何要填寫投資適性調查表，對我的好處是什麼？
依法令規定，自2011年12月30日起，為協助投資人確實掌握自身的投資風險承受度及屬性，除金融消費者保護法第四條之專業投資機構外，所有客戶均需適用本公司的「客戶投資適性調查」機制，此評估結果將影響您日後可申購之基金，以確保您所投資之金融商品適合您的投資風險屬性。
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未填寫投資適性調查表會有什麼影響？
若未完成填寫投資適性調查時，未來欲進行申購交易（單筆申購、轉申購、定期定額、鎖利定期定額以及變更定期定額之扣款基金）時，仍需請您完成投資適性調查表，若尚未完成，公司將無法接受您的相關交易申請。
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已填寫過投資適性調查表，為何每年還要再重新填寫一次？
由於您的投資經驗、投資需求及可以承受之投資波動，會隨著人生不同階段的狀況而有所改變；為落實主管機關認識客戶政策，本公司每年將為您進行投資適性的更新作業。
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以未成年子女名義申購基金或申請定期定額計畫，是否可從父母之帳戶匯款或扣款？
- 電子交易：電子交易戶之扣款帳戶不得為本人以外之第三人，故若以子女名義開立電子交易戶並自電子交易平台下單，則無法以父母之帳戶扣款。
- 櫃檯或郵寄辦理：
- 定期定額：以臨櫃或郵寄等書面方式申請定期定額，申購人(即受益人)為未成年子女時，得以父母之帳戶扣款。
- 單筆：以臨櫃或郵寄等書面方式申購基金，可以父母之帳戶匯款或轉帳，但需附匯款人與申購人的關係證明文件。
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以書面方式申購，我該如何完成匯款?以及需注意哪些事項?
- 您可透過ATM轉帳或親洽銀行完成匯款，匯款帳號請參見『匯款戶名與帳號一覽表』。
- 匯款人限以申購人(即受益人)本人名義匯款，不接受以第三人名義代為匯款。（但匯款人與申購人本人之關係為配偶或未成年子女者，不受上述限制，請另附關係之證明文件。）
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如何辦理預約交易？預約交易的適用範圍為何？
電子交易客戶可至【iFund交易登入】，點選【一般交易】中的 單筆交易 或 買回/轉申購 ，在『交易日期』內直接點選預約下單的日期即可。
適用範圍：
- 預約交易適用於單筆申購、買回及轉申購，最多可預約未來2個營業日的交易。
- 新基金募集及基金有額度控管時不適用預約交易。
- 預約交易無法透過傳真、郵寄或臨櫃的方式辦理。
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透過單筆申購預約下單之實際扣款日為哪一天？
基金扣款日為您預約申購下單日的當天16:00以後。
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如何辦理德盛安聯投信基金買回或轉申購？
- 已開立網路交易之客戶可直接進入【iFund交易登入】依序登打完成買回或轉申購申請。
- 除網路交易外，尚可透過傳真、書面郵寄及親洽辦理，請見以下說明：
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傳真交易
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書面郵寄辦理
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已申請傳真交易功能
↓
請下載列印 「基金交易申請書」
填妥並加蓋申購人(即受益人)原留印鑑
↓
請傳真至02-2502-4400
↓
請撥打0800-088-588或02-8770-9828 確認
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備妥下述文件：
- 請下載列印「基金交易申請書」填妥並加蓋申購人(即受益人)原留印鑑
- 申購人(即受益人)本人買回款項匯入帳號之存摺封面影本
↓
掛號郵寄至 『104台北市復興北路378號5樓 德盛安聯投信 基金事務單位』辦理。
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親洽德盛安聯投信
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請申購人(即受益人)本人攜帶
1. 身分證正本
2. 原留印鑑
3. 申購人(即受益人)本人銀行存摺封面影本
於營業日9:00~17:30親洽本公司各營業單位辦理（詳見本公司服務據點）。 |
| 註：若委託他人辦理，則需加填「委託書」並蓋妥委託人及受託人印章，同時攜帶受託人身分證正本。 |
備註：持有受益憑證之受益人，需以受益憑證正本進行交易，無法以傳真或網路進行交易。
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買回投信系列基金，是以哪一天的淨值買回？
投信系列基金(含貨幣市場基金)，若於基金營業日當天交易時間內（下午四點）以前完成交易，除另有暫停交易公告，買回皆以交易申請成功日之次一營業日淨值計算。
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投信系列基金買回要支付任何費用嗎？何時可收到買回價款？
- 直接向投信公司申請買回時，無需支付買回費用，但買回款匯回之匯費或支票(劃線禁背)郵寄之郵資，將由保管機構自買回價金中逕予扣除。
- 買回價款依不同基金類別其入帳時間有所不同。分別說明如下：
- 貨幣型基金：買回申請日之次一個營業日內入帳。
- 投資國內股票型基金：買回申請日之次三個營業日內入帳。
- 投資海外股票型（或組合型）基金：買回申請日之次五個營業日內入帳。
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我是否可以指定某一筆過去的申購，進行買回或轉申購？
買回或轉換申請，本公司將依「先進先出」原則，依序扣除所持有之單位數，無法指定某一筆過去申購的單位數進行買回或轉換。
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基金轉申購時，淨值如何計算？
基金轉申購是先買回原持有基金再申購新基金，原持有基金以買回申請日的次一營業日之淨值計算；原持有基金之買回款項匯入日即為新基金申購淨值計算日。實際淨值日期請以交易確認書為準。
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轉申購手續費如何計算？
轉申購手續費是於買回原持有基金之款項中扣除，扣除後的買回款項再申購新基金。轉換手續費率依下單方式不同，說明如以下表：
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轉出基金之類型
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轉入基金之類型
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股票型／平衡型／債券型
／組合型（包含同基金互轉）
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貨幣市場型
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股票型／平衡型／
債券型／組合型
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書面0.5%
網路0.2%
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0%
|
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貨幣市場型
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書面0.5%
網路0.2%
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0%
|
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請問網路交易之買回及轉申購有何限制？
- 每次轉換或買回之單位數不得低於100個單位，且買回後之庫存單位數不得低於500個單位，貨幣市場基金最低買回或剩餘不得低於5,000個單位，若庫存低於最低持有單位數，需全數買回或全數轉申購。
- 電子交易系統會依投資人的買回之交易單位數乘上前二營業日之基金淨值進行估算，若當天累計的交易金額超過上限時，將無法進行該交易申請。
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基金買回時，可將買回款項匯入他人帳戶嗎？
依洗錢防制法規定，基金買回之款項必需匯入受益人本人之帳戶。
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什麼是短線交易規範？短線交易買回費用的計算方式為何？
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定義
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受益人自申購日起持有受益權單位數不滿14日曆日即申請買回者，視為短線交易。
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緣由
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當投資人短線進出基金時，基金必須出售持有的有價證券變現來支付受益人的買回價款。但可能市場時機並不利賣出持股，基金績效就可能因而受損。此外，基金因為應付買回而被迫增加出售持股的次數，也會使基金證券交易與稅賦成本增加，都可能影響長期持有的受益人權益。
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規範
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為避免受益人短線交易頻繁，稀釋基金獲利，主管機關金管會於2005年5月12日明定短線交易規範於「證券投資信託基金募集發行銷售及其申購或買回作業程序」第26條，由經理公司依基金特性及大多數受益人權益考量，訂定短線交易期間，並收取短線交易買回費用，且該費用將再歸入基金資產。
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費用計算方式
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1. 本公司目前短線交易之買回費率為0.3%。短線交易買回費用之收取，係適用於同一基金申購日起持有少於14日曆日即買回之情形。
2. 所有基金定期定額交易及同一基金不同股份類別間之轉換，或同一基金買回再轉申購同一基金或貨幣市場基金及ETF基金，不納入短線交易範圍。 |
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完成開戶程序且核印成功後，該如何申請定期定額投資計畫？申請後何時才會生效扣款？
- 已開立網路交易之客戶可直接進入【iFund交易登入】依序登打完成定期定額申請。
- 除網路交易外，尚可透過書面郵寄及親洽辦理，請見以下說明：
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書面郵寄申請
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親洽德盛安聯投信
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備妥下述文件：
以上文件務必詳填並加蓋申購人(即受益人)原留印鑑，且檢附約定扣款帳號之存摺封面影本 以掛號郵寄至
『104台北市復興北路378號5樓 德盛安聯投信基金事務單位』辦理。 |
請申購人(即受益人)本人攜帶
- 身分證正本
- 原留簽章
- 申購人(即受益人)本人銀行存摺
↓
於營業日9:00~17:30親洽本公司各營業單位辦理（詳見本公司服務據點）。
註：若委託他人辦理，則需加填「委託書」並蓋妥委託人及受託人印章，同時攜帶受託人身分證正本。
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備註：請於扣款日前8個營業日將所有文件送達本公司，或16:00前於iFund電子交易平台完成下單，即可於指定之扣款日進行扣款申購。
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定期定額扣款日有哪幾天可選擇？
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定期定額最低申購金額為何？是否有扣款金額上限的限制？
- 不論透過網路或書面申請，每筆最低扣款金額為新台幣3,000元，且須以「千」為單位累加。（『貨幣市場基金』恕不接受定期定額申購。）
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定期定額投資手續費如何計算？
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基金類別
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牌告費率
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書面費率
（按牌告打7折）
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精選基金費率
（備註）
（按牌告打5折）
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電子交易費率
（按牌告打3折）
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德盛安聯全球債券基金
德盛安聯四季回報債券組合基金
德盛安聯四季豐收債券組合基金
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1.5%
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1.05%
|
0.75%
|
0.45%
|
|
德盛台灣大壩基金
德盛科技大壩基金
德盛全球生技大壩基金
德盛安聯亞洲動態策略基金
德盛安聯全球新興市場基金
德盛安聯目標2020基金
德盛安聯目標2030基金
德盛安聯全球計量平衡基金
德盛安聯全球綠能趨勢基金
德盛安聯多元計量平衡基金
德盛安聯全球人口趨勢基金
德盛安聯全球農金趨勢基金
德盛安聯台灣智慧趨勢基金
德盛安聯中國策略增長基金
德盛安聯全球油礦金趨勢基金
德盛安聯中國東協新世紀基金
德盛安聯台灣好息富基金
|
2%
|
1.4%
|
1%
|
0.6%
|
|
德盛安聯亞洲小型企業基金
|
2.5%
|
1.75%
|
1.25%
|
0.75%
|
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德盛安聯貨幣市場基金
(原債券大壩基金)
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不開放定期定額申購
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備註：精選基金於每季推出數檔，欲了解當季之精選基金，請至"焦點基金"單元查詢
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要如何知道我的定期定額扣款還有幾次可以符合長期扣款優惠？
若您是德盛安聯iFund客戶，可於登入iFund後，點選上方【定期定額交易】，利用選項中的【定期定額扣款次數查詢】功能，查詢已投資的各檔基金其定期定額扣款累計次數。此外，亦分別有成功與失敗扣款累積次數的資訊供您參考。
長期扣款優惠係以單一基金累積成功扣款次數滿36次作為符合優惠資格判斷，待下一次(第37次)扣款以後即可享有0手續費！立即登入iFund查詢
註：
‧ iFund【定期定額扣款次數查詢】功能，其累計扣款成功及失敗的次數計算，係以計算至登入當時，已完成扣款交易且資料轉入iFund系統之定期定額契約扣款結果為依據。
‧ 長期扣款優惠基金為德盛安聯投信系列基金（貨幣市場基金除外），詳見優惠說明
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已透過書面方式申請且核印成功的扣款帳號為什麼沒有出現在網路【定期定額交易】的扣款帳號清單中？
電子交易不論申購之扣款帳號或贖回之匯回帳號均是在申請電子交易時所約定之帳號，與書面交易約定無關。
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已透過書面方式申請的定期定額扣款帳戶，可以透過網路新增定期定額嗎？
若要透過網路進行電子交易，必須先完成『i Fund電子交易戶』開戶程序，方可透過網路進行交易，書面約定的扣款帳號將不適用於電子交易扣款申請。
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若扣款日遇假日或颱風天放假，淨值以哪一天為準？
若扣款日適逢例假日、基金非計假日或遇地震、颱風……等臨時放假，交易日將自動順延至次一營業日扣款，且以該日淨值計算之。
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定期定額申請終止後可以恢復扣款嗎？
定期定額一旦申請終止扣款後，便無法申請恢復扣款，如欲繼續定期定額投資計畫，必需重新申請一筆定期定額。
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定期定額申請暫停扣款的期間有限制嗎？
暫停扣款的期間可自行設定，設定之期間一旦結束後，將自動恢復扣款。
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當定期定額單位數全部買回或轉申購時，該定期定額契約是否會自動終止或停止扣款？
申請定期定額全部買回或轉申購，原定期定額契約仍有效，並不會自動停止扣款。
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如何變更定期定額扣款帳戶？何時會生效？
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若欲啟用之新帳號尚未經
德盛安聯投信送金融機構核印
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請填妥「定期定額變更申請書」及「代扣款核印授權書」
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以上文件務必詳填並加蓋申購人(即受益人)原留印鑑，且檢附約定扣款帳號之存摺封面影本（含清楚列示本人姓名及帳號）
以掛號郵寄至
『104台北市復興北路378號5樓 德盛安聯投信基金事務單位』辦理。
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| 備註：一般核印作業時間約2~4週，依各家銀行作業流程而有所不同，待新約定的扣款行核印成功的5個營業日後之最近一期約定扣款日開始扣款。 |
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若欲啟用之新帳號已經德盛安聯投信送原行庫完成核印
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書面辦理
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網路辦理
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請填妥「定期定額變更申請書」
↓
以上文件務必詳填並加蓋申購人(即受益人)原留印鑑
以掛號郵寄至
『104台北市復興北路378號5樓 德盛安聯投信基金事務單位』辦理。
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請至『iFund電子交易』平台依序登打，定期定額扣款帳戶之異動，即可完成。
備註：請於扣款日前8個營業日16：00前於iFund電子交易平台完成下單，即可於指定之扣款日進行扣款申購
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| 備註：請於扣款日前8個營業日將所有文件送達本公司，即可於指定之扣款日進行扣款申購。 |
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如何變更定期定額扣款金額及扣款日?
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傳真辦理
（已申請傳真交易功能者）
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郵寄辦理
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下載列印「定期定額變更申請書」
填妥並加蓋申購人(即受益人)原留印鑑
（請於扣款日前8個營業日將書面文件傳真或送抵本公司）
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傳真至02-25024400
↓
並請撥打0800-088-588或02-8770-9828確認
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以掛號郵寄至
『104台北市復興北路378號5樓 德盛安聯投信 基金事務單位』辦理
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網路辦理
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請至『iFund電子交易』平台依序登打
備註：請於扣款日前8個營業日16:00前於iFund電子交易平台完成變更程序。可使用網站上的「異動生效日計算」確認生效日期。
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請問變更個人基本資料，應如何辦理？
申請變更個人資料可利用之管道，請參見下表：
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項目
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書面郵寄
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傳真申請
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網路申請
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申購人(即受益人)聯絡電話、行動電話
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聯絡人姓名、電話、行動電話
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確認單或對帳單取消、新增、更改寄送方式
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戶籍或通訊地址
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電子郵件信箱
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※書面郵寄及傳真辦理，請下載列印「資料變更申請書」填寫完整並加蓋原留印鑑後，請掛號郵寄或傳真回本公司。
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如何變更網路扣款帳號或約定買回銀行帳號？
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項目
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變更網路扣款帳號
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約定買回銀行帳號
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所需文件
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3. 銀行存摺封面影本（含清楚列示本人姓名及帳號）
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1.「資料變更申請書」
2. 銀行存摺封面影本（含清楚列示本人姓名及帳號
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辦理方式
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以上申請文件填妥並加蓋申購人(即受益人)相關印鑑，以掛號寄至『104台北市復興北路378號5樓德盛安聯投信 基金事務單位』辦理。
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備註：變更網路之扣款帳號尚須送至銀行核印，一般核印作業時間約為2~4週，依各銀行作業流程而有所不同。
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我的原留印鑑不見了，該如何辦理印鑑變更及掛失？
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親洽德盛安聯投信辦理
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書面郵寄辦理
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所需文件／物件
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個人：
1. 欲約定的新簽章
2. 身分證正本
法人：
1.新印鑑
2.公司負責人身分證正本
3.設立登記表或變更事項登記表影本（二選一）
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個人：
1. 「印鑑變更掛失暨資料異動申請書」
2. 身分證正、反面影本
3.戶政機關發給之印鑑證明書正本(三個月內有效)
法人：
1.「印鑑變更掛失暨資料異動申請書」
2. 公司負責人身分證正、反面影本
3.設立登記表或變更事項登記表影本（二選一)
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辦理方式
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請於營業日9:00~17:30之間，備妥上述文件，親洽德盛安聯投信台北總公司或各分公司機構辦理
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申請書請加蓋申購人(即受益人)新印鑑，連同上述所需之證明文件，以掛號郵寄至
『104台北市復興北路378號5樓 德盛安聯投信 基金事務單位』辦理
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我該如何辦理印鑑變更（原留印鑑還在）？
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親洽德盛安聯投信辦理
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書面郵寄辦理
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所需文件／物件
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個人：
1. 原留印鑑
2. 欲約定的新簽章
3. 身分證正本
法人：
1.原留印鑑
2.新印鑑
3.公司負責人身分證正本
4.設立登記表或變更事項登記表影本（二選一）(僅變更有權簽章樣式者除外) |
個人：
1. 「印鑑變更掛失暨資料異動申請書」
2. 身分證正、反面影本
法人：
1.「印鑑變更掛失暨資料異動申請書」
2. 公司負責人身分證正、反面影本
3. 設立登記表或變更事項登記表影本（二選一）
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辦理方式
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請於營業日9:00~17:30之間，備妥上述文件，親臨德盛安聯投信台北總公司或各分公司機構辦理
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申請書請加蓋申購人(即受益人)原留印鑑及欲約定的新簽章樣式，連同上述所需之證明文件
以掛號郵寄至
『104台北市復興北路378號5樓 德盛安聯投信 基金事務單位』辦理
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該如何變更申購人(即受益人)之姓名（請同時辦理印鑑變更）？
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親洽德盛安聯投信辦理
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書面郵寄辦理
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所需文件／物件
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個人：
1. 原姓名之原留印鑑及新姓名印鑑
2. 新身分證正本
3. 最新戶籍謄本正本（需有原姓名變更為新姓名之記載）
法人：
請於營業日9:00~17:30撥打客服專線，由客服專員為您處理。 |
個人：
1. 「印鑑變更掛失暨資料異動申請書」
2. 新身分證正、反面影本
3. 最新戶籍謄本正本（需有原姓名變更為新姓名之記載）
若原印鑑不見，請加附戶政機關發給之印鑑證明書正本(三個月內有效)
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辦理方式
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請於營業日9:00~17:30之間，備妥上述文件，親臨德盛安聯投信台北總公司或各分公司機構辦理
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申請書請加蓋申購人(即受益人)原姓名之原留印鑑及新姓名之欲約定的新簽章樣式，連同上述所需之證明文件以掛號郵寄至
『104台北市復興北路378號5樓 德盛安聯投信 基金事務單位』辦理
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變更申購人(即受益人)身分證字號、營利事業統一編號，應如何辦理？
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親洽德盛安聯投信辦理
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書面郵寄辦理
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所需文件／物件
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個人：
1. 原姓名之原留印鑑及新姓名印鑑
2. 新身分證正本
3. 最新戶籍謄本正本
法人：
請於營業日9:00~17:30撥打客服專線，由客服專員為您處理。 |
個人：
1. 「印鑑變更掛失暨資料異動申請書」
2. 新身分證正、反面影本
3. 最新戶籍謄本正本
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辦理方式
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請於營業日9:00~17:30之間，備妥上述文件，親臨德盛安聯投信台北總公司或各分公司機構辦理
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申請書請加蓋申購人(即受益人)原留印鑑
連同上述所需之證明文件以掛號郵寄至 『104台北市復興北路378號5樓 德盛安聯投信 基金事務單位』辦理
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可透過那些管道完成德盛安聯投信開戶程序 (包括未成年人之開戶程序)？
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網路線上登打
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書面郵寄辦理
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至
【德盛安聯投信-全方位理財中心網站】
↓
點選
【線上填寫開戶表格】
↓
依序登打資料後
↓
可點選【另存開戶檔案】
並自行列印相關文件
或點選
【請客服郵寄開戶文件】
↓
加蓋相關印鑑
↓
檢附身分證正、反面影本
↓
檢附約定扣款及
買回帳號之存摺封面影本
（含清楚列示本人姓名及帳號）
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備妥下列文件：
1.下載列印「多元開戶約定書」（請直接連結檔案）填妥並加蓋相關印鑑
2.檢附身分證正、反面影本
3.約定扣款及買回帳號之存摺 封面影本（含清楚列示本人姓名及帳號）
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| 以上文件請掛號寄至『104台北市復興北路378號5樓 德盛安聯投信 基金事務單位』辦理 |
備註：
申購人(即受益人)為未成年且無身分證者，另請檢附
1. 戶口名簿影本
2. 法定代理人雙方身分證正反面影本。
3. 加蓋受益人本人及法定代理人雙方簽章
4. 未成年申購人(即受益人)須由父母雙方代理，如父母之一方指定他方代理，則需再加填「未成年受益人開戶法定代理人同意書」授權另一方全權處理。
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親洽德盛安聯投信
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請攜帶申購人(即受益人)之
1. 身分證正本
2. 印章
3. 約定扣款及買回帳號之存摺封面影本（含清楚列示本人姓名及帳號）
於營業日09:00~17:30親臨德盛安聯投信台北總公司或各分公司機構辦理。 |
| 備註：申購人(即受益人)為未成年且無身分證者，另請檢附上列文件之正本親洽德盛安聯投信辦理 |
※欲了解新開戶應該寄回哪些文件，請按此查詢列表。
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申請iFund電子查詢戶及iFund電子交易戶之差別為何？
- 申請iFund電子查詢戶：可查詢個人所有的交易明細及投資組合等資料。
- 申請iFund電子交易戶：除查詢功能之外，還具備了基金交易之功能。
茲將各功能分述如下表：
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iFund電子查詢戶
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iFund電子交易戶
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一般交易
（申購／贖回／轉申購)
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X
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○
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定期定額交易(含異動)
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X
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○
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優惠券查詢
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X
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○
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我的投資組合
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○
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○
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我的交易明細
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○
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○
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基金警示設定
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○
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○
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個人資料管理
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○
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○
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現有客戶如何申請iFund電子交易戶或iFund電子查詢戶？
您可以使用下列方式完成申請：
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網路線上登打
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書面郵寄辦理
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至
【德盛安聯投信-全方位理財中心網站】
↓
點選
【線上填寫開戶表格】
↓
依序登打資料後
↓
可點選【另存開戶檔案】
並自行列印相關文件
或點選
【請客服郵寄開戶文件】
↓
加蓋原留印鑑
↓
檢附身分證正、反面影本
↓
欲約定扣款及買回帳號者，需檢附欲約定扣款及買回帳號之存摺封面影本（含清楚列示本人姓名及帳號）
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備妥下列文件：
1.下載列印【多元開戶約定書】，填妥並加蓋申購人(即受益人)原留印鑑
2.身分證正、反面影本
3.欲約定扣款及買回帳號者，需檢附約定扣款及買回帳號之存摺封面影本（含清楚列示本人姓名及帳號） |
| 以上文件請掛號寄至『104台北市復興北路378號5樓 德盛安聯投信 基金事務單位』辦理 |
備註：
申購人(即受益人)為未成年且無身分證者，另請檢附
1. 戶口名簿影本
2. 法定代理人雙方身分證正反面影本。
3. 加蓋法定代理人雙方印鑑章
4. 未成年申購人(即受益人)須由父母雙方代理，如父母之一方指定他方代理，則需再加填「未成年受益人開戶法定代理人同意書」授權另一方全權處理。
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親洽德盛安聯投信
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請攜帶申購人(即受益人)之
1. 身分證正本
2. 原留簽章樣式
3. 約定扣款及買回帳號之存摺封面影本（含清楚列示本人姓名及帳號）
於營業日09:00~17:30親臨德盛安聯投信台北總公司或各分公司機構辦理。 |
| 備註：申購人(即受益人)為未成年且無身分證者，另請檢附上列文件之正本親洽德盛安聯投信辦理 |
※欲了解申請開立【iFund電子查詢戶】、【iFund電子交易戶】應該寄回哪些文件，請按此查詢列表。
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若透過貴公司的網站進行電子交易，可透過那些金融機構的帳戶直接扣款？
透過德盛安聯投信網站進行電子交易，約定之扣款帳號必需是有參加「FIS全國性繳費業務約定授權機制」之金融機構的帳號，請參考『FIS財金銀行列表』所示！。
※ 『FIS財金銀行列表』
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代號
|
金融機構名稱
|
代號
|
金融機構名稱
|
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004
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臺灣銀行
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803
|
聯邦商業銀行
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005
|
臺灣土地銀行
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805
|
遠東國際商業銀行
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006
|
合作金庫商業銀行
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806
|
元大商業銀行
|
|
007
|
第一商業銀行
|
807
|
永豐商業銀行
|
|
008
|
華南商業銀行
|
808
|
玉山商業銀行
|
|
009
|
彰化商業銀行
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809
|
萬泰商業銀行
|
|
011
|
上海商業儲蓄銀行
|
810
|
星展銀行-原寶華銀行
|
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012
|
台北富邦商業銀行
|
812
|
台新國際商業銀行
|
|
013
|
國泰世華商業銀行
|
814
|
大眾商業銀行
|
|
016
|
高雄銀行
|
815
|
日盛國際商業銀行
|
|
017
|
兆豐國際商業銀行
|
816
|
安泰商業銀行
|
|
050
|
臺灣中小企業銀行
|
104
|
台北市第五信用合作社
|
|
052
|
渣打商業銀行
|
106
|
台北市第九信用合作社
|
|
101
|
大台北商業銀行
|
114
|
基隆第一信用合作社
|
|
102
|
華泰商業銀行
|
115
|
基隆第二信用合作社
|
|
103
|
臺灣新光商業銀行
|
119
|
淡水第一信用合作社
|
|
108
|
陽信商業銀行
|
120
|
台北縣淡水信用合作社
|
|
118
|
板信商業銀行
|
124
|
宜蘭縣宜蘭市信用合作社
|
|
147
|
三信商業銀行
|
130
|
新竹第一信用合作社
|
|
146
|
台中市第二信用合作社
|
188
|
台南市第三信用合作社
|
|
158
|
彰化市第一信用合作社
|
215
|
花蓮第一信用合作社
|
|
161
|
彰化市第五信用合作社
|
216
|
花蓮第二信用合作社
|
|
162
|
彰化市第六信用合作社
|
222
|
澎湖縣第一信用合作社
|
|
165
|
彰化縣鹿港信用合作社
|
223
|
澎湖縣第二信用合作社
|
|
178
|
嘉義市第三信用合作社
|
224
|
金門縣信用合作社
|
|
179
|
嘉義市第四信用合作社
|
-
透過 iFund電子交易平台進行電子交易，該如何變更扣款帳號？其約定扣款帳號後約多久可開始進行交易?
- 請填寫「資料變更申請書」及「代扣款核印授權書」一式二聯，連同存摺封面影本寄回辦理。
- 約定扣款帳戶文件備齊送達德盛安聯投信後，將送至該帳戶所屬銀行進行核印，核印成功後即可進行交易。一般銀行核印作業時間約2~4週，實際所需時間依各家銀行作業流程而有所不同。
-
開戶時為何要填寫客戶投資適性調查表？
依「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會證券投資信託基金募集發行銷售及其申購或買回作業程序」之規定，證券投資信託事業及其基金銷售機構辦理基金銷售業務時，應充分知悉並評估客戶之投資知識、投資經驗、財務狀況以及承受投資風險程度。也因此『客戶投資適性調查表』視為開戶必備文件之一，若填寫不完整或未填寫，即無法完成開戶作業，請務必逐題填寫完整。而您也可透過『客戶投資適性調查表』的填寫，更瞭解自己的風險承受度以及投資屬性。
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未成年子女，投資適性調查表要如何填寫？
- 申購人(即受益人)基本資料欄位：請填寫未成年子女資料。
- 唯「風險屬性評估欄位」及以下項目：
6. 家庭年收入
7. 預估可投資理財金額
8. 投資資金來源
9. 取得理財資訊的來源
可依法定代理人之財務狀況及投資經驗填寫。
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未成年子女開戶，為什麼要留存父母雙方法定代理人之證明文件及印鑑章？
父母為未成年子女之法定代理人，對於未成年子女之權利義務，依民法規定，除法律另有規定外，由父母共同行使或負擔。因此，為善盡公司義務，以及確保父母雙方的權利義務，需同時留存父母親雙方證件資料以及印鑑章。
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購買投信基金會有稅負的問題嗎？
基金交易之資本利得不需課稅，若所投資之基金有利息配發且配息來源為基金所投資之國內股息股利，則需列入個人年度利息所得計算綜合所得稅，若配息來源為海外收入，則需列入個人之海外所得申報。
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基金最新淨值何時公布？
- 台幣計價之投信系列基金淨值，依據基金投資區域及投資標的之不同，其更新時間也有所不同，各基金營業日下午2:00起陸續更新。
- 外幣計價之系列基金(如：德盛、德盛德利及PIMCO系列)，各基金於每營業日上午11:30更新。
-
什麼是基金經理費及基金保管費？
- 經理費：是基金支付給經理公司（即基金公司），做為投資、營運、管理之用。
- 保管費：是基金支付給負責保管及交割處分基金資產的保管機構（通常為銀行等金融機構）的費用。
- 基金經理費與保管費之費率分別載明於基金公開說明書上，自成立日起，逐日就基金規模攤提計算，並反應在淨值上，投資人不需再額外支付。
-
請問何謂受益憑證
- 投資人購買共同基金時，基金公司應交付受益憑證給投資人，以表彰其持有權益。臺灣集保結算所自94年起，已提供國內開放式受益憑證採行無實體發行之服務，利用電腦自動化作業，精確無誤地登載每位申購人(即受益人)基金單位數額，申購人(即受益人)不必再自行持有紙本的受益憑證。臺灣集保結算所遵循嚴謹的資訊安全政策，基金申購人(即受益人)無須擔心登錄資料有被竄改、竊取、盜用、洩密及遺失之虞
- 自98年8月起本公司系列基金採無實體發行，不另製發受益憑證。本公司完成客戶之基金申購作業程序後，於7 個營業日內寄發交易確認單。(於新基金募集期間申購者，將於基金成立日後30日內寄發)
-
請問對帳單及交易確認單有何不同? 寄發時間為何時？
- 交易確認單：記載當次交易明細，只要有交易即會寄發。
- 對帳單：記載每月或每季所持有的基金明細，只要有結餘單位數就會收到。
- 本公司發行的投信基金其交易確認單及對帳單寄發時間如下：
一般客戶：以書面方式寄發
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寄發時間
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交易確認單
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國內股票型基金
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申購：交易次一營業日寄發
買回：交易次二營業日寄發
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海外股票型(或組合型)基金
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申購：交易次二營業日寄發
買回：交易次三營業日寄發
|
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貨幣市場基金
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申購及買回：交易次一營業日寄發
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季對帳單
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每年1、4、7、10月的第四個營業日前寄發
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電子交易客戶：以電子郵件方式寄發
|
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寄發時間
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交易確認單
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國內股票型基金
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申購：交易當日寄發
買回：交易次一營業日寄發
|
|
海外股票型(或組合型)基金
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申購：交易次一營業日寄發
買回：交易次二營業日寄發
|
|
貨幣市場基金
|
申購及買回：交易當日寄發
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月對帳單
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每月第四個營業日前寄發
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| ※ |
1. 新募集基金之申購，則會在基金成立日後1個月內寄發交易確認單。
2. 一般客戶亦可申請以電子郵件收取各類交易相關文件 |
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如何透過網站或語音操作系統查詢個人投資現值？
您可透過下列方式查詢個人投資現值：
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網站查詢
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語音查詢
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至【德盛安聯投信-全方位理財中心網站】
↓
點選【iFund交易登入】
填妥帳號及登入密碼
↓
點選【我的投資組合】
↓
點選【總投資損益】
↓
查詢庫存及參考投資現值
|
請撥打0800-088-588
按1進入語音操作系統
↓
按2查詢個人投資現值
您可參照德盛安聯語音系統操作流程及傳真文件代碼表之操作流程
|
-
如何訂閱、變更、取消電子報？
請點選 電子報訂閱，填妥電子信箱登入，即可新增或取消訂閱電子報。
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電子交易安全嗎？我的個人資料或交易資料會不會外洩？
‧ 本公司網站所使用的SSL安全機制是由「VeriSign」所核發的認證。本公司係經過合法認證成立之公司、傳輸過程SSL加密機制，確保不會被有心人士竊取及交易不可否認性。您亦可以到【德盛安聯投信-全方位理財中心網站】中，看到「VeriSign」（發放安全標章的公司）的公開聲明畫面或至「VeriSign」查知『德盛安聯全方位理財中心』伺服器數位憑證之內容與序號。
‧同時本網站亦於2011年8月取得”SOSA”認證為『優良電子商店』及『資訊透明化電子商店』，本網站安全性再獲第三公正單位肯定。
註：甚麼是SSL?
SSL(Secure Socket Layer)伺服器憑證服務應用於Web browser與Server間網路商務交易傳輸。網站安裝SSL伺服器數位憑證可與全世界各地瀏覽器(如IE或Netscape)使用者之間所傳輸內容經過加密保護、保護訊息完整性及雙方建立交談時身分辨識，確保訊息在網際網路上流通時，不會被網路上的駭客中途攔截解讀(資料保密)或被網路上的駭客擅自修改資料(資料完整)，防止第三人經由網路窺知傳輸之任何訊息。SSL伺服器數位憑證依其加密之強度可分為128 位元(bits)及40位元(bits)，128位元加密強度比40位元多288倍，為加密強度最高之SSL伺服器數位憑證。金融領域網站多採用128位元SSL伺服器數位憑證。
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如何防止登入密碼被電腦記憶？若已被記憶要如何消除？
1. 請至瀏覽器上功能項中的【工具】點選【網際網路選項】
2. 在對話框上端一排標籤中點選【內容】，找到『自動完成』欄位點選【設定】
3. 『自動完成設定』對話框出現後，勾選不想被記憶的項目，即可防止您的密碼被電腦記憶，也可清除已被電腦記憶的密碼。
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網路登入或交易密碼輸入錯誤超過限制次數時會如何？密碼被鎖住或忘記密碼，應如何處理？
‧為保障客戶的交易安全，密碼連續輸入累計錯誤次數超過5次，會自動鎖住，無法使用。
‧忘記登入密碼時，請按【忘記密碼】，填妥頁面顯示欄位之資料，將資料送出。待系統驗證無誤後，即會顯示密碼提示句或寄發登入密碼至您預設的電子郵件信箱中。
‧忘記交易密碼時，請於營業日9:00~17:30撥打客服專線，由客服專員為您處理。
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為何一直收不到密碼通知信、電子投資對帳單或電子報？
網路上常用的免費信箱，例如：PCHome、Hotmail等，常會將大量寄發的信件歸類為垃圾信箱或者直接擋掉，而導致無法正常收信，建議更改成別的信箱。
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為何會出現"請勿重覆登入"訊息？應如何處理？
會出現"請勿重覆登入"訊息，有幾個可能：
1. 您在上次登入後，未按正常程序登出，請等待20分鐘後再重新登入。若您在設定時間內提前登入，系統便會判斷您重覆登入本系統，而顯示"請勿重覆登入"的錯誤訊息。
2. 或是點選IE（或FireFox）視窗的 X 關閉畫面按鈕，導致系統無法紀錄您登出時間，請等待20分鐘後再重新登入。
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如何打開PDF格式的研究報告或文件呢？
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為何我看不到Flash動畫？
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為什麼看不到基金產品專區中各基金的績效圖或淨值圖或畫面有一塊空白？
請至電腦自我檢測功能區檢查是否電腦不支援Java及Flash，若您無法看到動態檔或是績效圖或淨值圖，建議您按此下載安裝 Flash Player 及JAVA軟體。
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為何我無法登入『iFund電子交易平台？』
德盛安聯投信『iFund電子交易平台』已於2010年9月28日正式上線營運，原資產帳戶查詢系統於2010年9月10日終止服務，如您持的是舊有密碼，將不適用於iFund電子交易平台。如欲使用『iFund電子交易平台』，需開立電子交易帳戶，開戶完成後即可使用平台各項查詢及交易服務。
